Servicios · Asesoría financiera y CFO externo
Rentabilidad en el balance. Liquidez en la caja.
Un CFO externo que convierte su contabilidad en presupuesto, flujo de caja e indicadores, y se lo explica cada mes antes de que la decisión llegue tarde.
2 meses
De caja proyectada hacia adelante.
Cobros, pagos, nómina e impuestos. Mientras una factura espera su cobro, la nómina y los impuestos se pagan en su fecha: ahí se va la caja de una empresa rentable.
4
Entregables cada mes.
Tablero de indicadores, presupuesto frente a real, flujo de caja proyectado e informe con recomendaciones.
1
Reunión de resultados al mes.
Qué pasó, qué viene y qué decidir. Sustentado ante gerencia o junta, en su lenguaje.
Haga la cuenta
¿Cuánta caja tiene atrapada en cartera?
Modelo simplificado, no una cifra legal: caja atrapada = ventas mensuales × días de cobro ÷ 30, es decir, la cartera promedio si vende y cobra al mismo ritmo cada mes. Utilidad del mes = ventas × margen neto. Un flujo de caja proyectado incluye además proveedores, nómina, impuestos e inventario.
Caja atrapada en cartera
$ 240.000.000
Equivale a 16,7 meses de utilidad.
Rentable en el estado de resultados. Corto de caja en el banco. Eso es lo que un flujo de caja proyectado le muestra con dos meses de anticipación.
Solicitar diagnóstico sin costoSolicitar diagnóstico financiero sin costoModelo simplificado, no una cifra legal: caja atrapada = ventas mensuales × días de cobro ÷ 30, es decir, la cartera promedio si vende y cobra al mismo ritmo cada mes. Utilidad del mes = ventas × margen neto. Un flujo de caja proyectado incluye además proveedores, nómina, impuestos e inventario.
Cada mes
Cuatro entregables. Una reunión.
Trabajamos sobre su contabilidad actual, la lleve quien la lleve.
Tablero de indicadores
Margen, liquidez, endeudamiento y rotación, por unidad de negocio.
Flujo de caja proyectado
Dos meses hacia adelante, con cobros, pagos, nómina e impuestos.
Presupuesto frente a real
Escenarios, desviaciones y su explicación.
Informe gerencial
Una página que la junta lee, con recomendaciones.
Dos formas de trabajar
Por proyecto, o como su CFO cada mes.
Quién responde
Directora Contable y Financiera de un grupo con varias unidades de negocio antes de dirigir su firma.
Kathiuska Villegas Padilla ha construido presupuestos, controlado la caja día a día y sustentado resultados ante gerencias y juntas directivas en hotelería, comercio, servicios e inversiones. Ahora lo hace para su empresa.
Preguntas frecuentes
Lo que preguntan antes de empezar.
No necesariamente. Podemos trabajar con la información de su equipo actual, siempre que sea suficiente y verificable para el objetivo del análisis.
Sí, cuando el alcance lo requiere. Primero definimos indicadores que respondan a decisiones reales y luego acordamos la herramienta y frecuencia de actualización.
Sí. La preparación y sustentación de informes para gerencia o junta puede incluirse en el acompañamiento.
Vea su caja dos meses antes.
- Mismo díaLe respondemos el mismo día hábil y agendamos un diagnóstico de 30 minutos, sin costo.
- 24 hPropuesta y honorarios por escrito: proyecto o CFO mensual.
- Mes 1Primer tablero, primer flujo de caja, primera reunión.
Lunes a viernes, 8:00 a 18:00 (hora de Colombia). Respondemos el mismo día hábil.
Solicitar diagnóstico financiero.
Cuéntenos ventas aproximadas y cuántas unidades de negocio tiene.
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